Servizi per intermediari finanziari
Firma Digitale
La Firma Elettronica è connessa unicamente al firmatario, è idonea a identificarlo ed è ottenuta mediante un elevato livello di sicurezza che il cliente può utilizzare sotto il proprio esclusivo controllo e collegata ai dati sottoscritti in modo da consentire l'identificazione di ogni successiva modifica dei dati medesimi.
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Identificazione a distanza
Il tema dell'identificazione a distanza del cliente, ai fini del D.Lgs. 231/07, permane una delle attività con maggiori criticità normative, che tuttavia possono essere superate con il supporto della tecnologia.
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Archiviazione sostitutiva a norma
L'archiviazione e conservazione digitale (archiviazione sostitutiva a norma), è un processo finalizzato a rendere non modificabile, non deteriorabile e quindi duraturo nel tempo un qualsiasi tipo di documento, ad oggi conservati solo in forma cartacea o in PDF.
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Start Up Mediatori Creditizi
Supportiamo gli imprenditori in tutte le fasi preliminari fino all'iscrizione negli Elenchi OAM e all'attivazione della società.
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Primo Impianto: Modulistica e Manualistica
Predisponiamo/revisioniamo tutta la modulistica precontrattuale obbligatoria, la manualistica e la relazione organizzativa.
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Check Up Impianto Compliance
Verifichiamo l'allineamento del mediatore creditizio al sistema dei controlli interni, in funzione della propria struttura organizzativa e della propria dimensione.
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Organizzazione rete collaboratori/dipendenti e servizio controllo rete
Organizziamo la struttura dei collaboratori/dipendenti su più livelli e il servizio interno di "controllo rete" ai fini di una semplice e funzionale gestione della rete.
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Impianto Informatico
In base alla struttura organizzativa, progettiamo e realizziamo piattaforme informatiche idonee a gestire la società e le attività legate alle pratiche di finanziamento.
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Assistenza Continuativa Generica
Attraverso una piattaforma informatica dedicata, supportiamo costantemente il Responsabile Compliance in tutte le attività "generiche".
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Assistenza Azioni Sanzionatorie
Supportiamo i Mediatori Creditizi nella gestione delle Azioni Sanzionatorie aperte dall'Organsmo di Vigilanza.
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SCI II° Livello
Su incarico del CDA o Assemblea Soci, assumiamo l'incarico esternalizzato dello SCI II° Livello e delle relative incombenze.
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SCI III° Livello
Su incarico del CDA o Assemblea Soci, assumiamo l'incarico esternalizato dello SCI III° Livello (Internal Audit) e delle relative incombenze.
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Compliance
Ci occupiamo di tutte le attività necessarie per strutturare in modo adeguato il Mediatore Creditizio o il Broker Assicurativo. Supportiamo gli imprenditori già nelle prime fasi di costituzione della Società e ci adoperiamo per verificare o redigere tutta la modulistica e manualistica d'uso. Successivamente alle autorizzazioni operative, assistiamo in via continuativa i Responsabili Compliance e Antiriciclaggio. Ove necessario, assumiamo gli incarichi esternalizzati.
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AML - Antiriciclaggio
Gli obblighi per i mediatori creditizi sono contenuti essenzialmente negli articoli 17 e seguenti del decreto legislativo 231/2007.
Come sappiamo, il mediatore creditizio è un soggetto terzo completamente autonomo ed equidistante sia dal cliente che dal soggetto finanziatore. L'agente in attività finanziaria, in quanto titolare di un mandato, è in un certo senso equiparato al dipendente e perciò sottoposto a controllo e verifica da parte della mandante.
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Adeguamento GDPR Privacy
Verifichiamo l'allineamento del mediatore creditizio al regolamento GDPR privacy attraverso un questionario di autovalutazione ed eroghiamo attività di supporto per l'adeguamento normativo ed operativo
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Il nostro processo
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Definizione degli obiettivi
Con il Cliente in sede di incontro personale, verifichiamo la posizione attuale, analizziamo i punti di criticità, i bisogni e le aspettative. Procediamo con la definizione degli obiettivi di breve, medio e lungo termine, verificando la fattibilità e la sostenibilità economica.
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Sviluppo del Plan
Definiti gli obiettivi, procediamo con la stesura del Plan degli interventi. Gli obiettivi di breve periodo assumono un aspetto prioritario e vengono affrontati con un "timing di riposizionamento" non superiore ai 30 giorni.
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Implementazione
Nel caso in cui dopo i primi interventi effettuati emergessero nuovi elementi non evidenziati in sede di prima analisi, implementiamo il Plan riposizionando le attività prioritarie.
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Monitoraggio Risultati
A scadenze prefissate, monitoriamo i risultati degli interventi resocontando i clienti con report e incontri personali. In queste occasioni potrebbero rendersi necessari interventi correttivi e una nuova definizione degli obiettivi di breve termine.
In evidenza
DLgs 31/2014 Requisiti Organizzativi
Il 17 marzo 2014 è stato pubblicato nella Gazzetta Ufficiale il Decreto del Ministero dell'Economia e delle Finanze 22 gennaio 2014, n. 31 con cui è stato emanato il Regolamento recante attuazione dell'art. 29 del D.lgs. 13 agosto 2010, n. 141 (di seguito "Regolamento").
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Trasparenza Bankitalia 2016
È stato pubblicato sul sito della Banca d'Italia il provvedimento che modifica le disposizioni in materia di "Trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari tra intermediari e clienti" di cui il provvedimento già in corso del 29 luglio 2009 e successive modifiche.
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DLgs 72 Direttiva 2014/17/UE
In Gazzetta Ufficiale del 20 maggio 2016 è stato pubblicato il D.Lgs. n. 72/16 c.d. "mutui" - in attuazione della Direttiva 2014/17/UE - concernente i contratti di credito ai consumatori relativi a beni immobili residenziali. DI seguito le novità introdotte al capo I bis TUB in materia di credito al consumo.
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Direttiva (UE) n. 2016/97 - Insurance Distribution Directive - IDD
Il 20 gennaio 2016 il Parlamento Europeo ha emanato la Direttiva n. 2016/97 sulla distribuzione assicurativa che si inserisce nel quadro comune di integrazione dei mercati dei capitali intrapreso dall'Unione europea.
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Antiriciclaggio
Il 4 luglio 2017 è entrato in vigore il D.Lgs. N. 90/2017 con il quale l'Italia ha dato attuazione alla Direttiva (UE) 2015/849 ("IV Direttiva Antiriciclaggio").
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